وبینار سرمایه گذاری مخصوص ایرانیان مهاجر ثبت نام
لطفا قبل از اینکه بخواین نخستین خطهای این مقاله‌رو بخونید، تجربیات قبلی خودتون نسبت به بورس ایران رو کنار بزارین و بدونین قراره درباره بزرگترین بازار بورس در اقتصاد شماره یک دنیا صحبت کنیم! چون خیلی از افراد تا اسم بورس میاد، تمامی بورس ها رو یکی میکنن و نمیدونن که اصلا داستان بورس آمریکا با تمام بورس های دنیا متفاوته.
در حقیقت وقتی از سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا حرف میزنیم، منظورمون خرید سهام شرکت‌های معروف آمریکایی مثل اپل، گوگل، آمازون، متا (فسیبوک)، نتفلیکس، انویدیا و... است که خب! در اسکیل جهانی حرف اول میزنن و عملا بیزینس های تاپ صنعت خودشون هستن و این یعنی فرصت یک سرمایه‌گذاری پرپتانسیل و کم ریسک در انتظار ماست.
برای اینکه دقیق متوجه بشید منظورمون از سرمایه‌گذاری پرپتانسیل و کم‌ریسک در بورس آمریکا چیه، به آمار زیر دقت کنید: (تاریخ 3 سپتامبر 2025)
- سهام شرکت Palantir که یکی از پارتنرهای اصلی ارتش و دولت آمریکاس، در یک سال گذشته بیش از 405% سود داده!
- سهام شرکت Netflix که پلیر اصلی صنعت فیلم و سرگرمیه، در یک سال اخیر تقریبا 80% سود داده!
- سهام شرکت Newmont که بزرگترین استخراج کننده طلا در دنیاست، در 9 ماهه گذشته 97% سود داده!
- سهام شرکت Microsoft که معرف حضور هممون هست، در 6 ماهه گذشته تقریبا 30% سود داده!
دقت کنید که تمامی این سودها، در اقتصادی بدست اومده که نرخ تورمش 3% بوده و نرخ سود بانکی هم 4.5% !! یعنی شمایی که مثلا رفتی سهام Netflix خریدی و 80% سود کردی، عملا 26 برابر تورم و 17 برابر سود بانکی تونستی سود بگیری!!
و دقیقا به خاطر همین پتانسیل سودسازی بالاست که اکثر آمریکایی‌ها معتقدن بازار بورس یکی از مطمئن‌ترین مسیرهای ثروتمندشدنه و ترجیح میدن به جای خوابوندن پول در بانک با نرخ سود کم، مستقیما در بورس آمریکا در شرکت‌های تاپ دنیا سرمایه‌گذاری کنن.
منطقی هم هست! ببینید بخوایم رک و راست حرف بزنیم، در زندگیمون برای اینکه به پول‌های خوب برسیم، دو راه داریم:
- راه اندازی بیزینس شخصی خودمون
- شراکت با بیزینس‌های بزرگ
در خصوص گزینه اول باید بدونید که اولا شما نیازمند حجم سرمایه بالایی هستی و دوما، اداره آمار آمریکا اعلام کرده بیش از 50% بیزینس‌ها در 5 سال اول راه اندازیشون، به دلایل مختلفی از جمله رقبای قدرتمند، ضعف مارکتینگ و تحلیل بازار، مدیریت مالی نادرست و ... ورشکسته میشن! و این یعنی ریسک این کار بالاست!! به خصوص برای یک فرد مهاجر که خب،بنیه مالی قوی نداره.
اما گزینه دوم! به مراتب راحت‌تر و جذابتره! با سرمایه‌گذاری در شرکت‌های تاپ، عملا مالک بخشی از اون شرکت‌ها میشیم و به زبان ساده‌تر، به جای اینکه خودمونو درگیر راه‌اندازی یک بیزینس کنیم، با شرکت‌های مطرح جهانی که قدرت سودسازی بالایی دارن، شراکت میکنیم!!
برعکس گزینه اول، استارت سرمایه گذاری در شرکت‌های مطرح آمریکایی نیازمند سرمایه زیادی نیست و عملا رقم مورد نیاز برای شروع فعالیت سرمایه‌گذاری به عنوان یک شغل در دسترس همه افراد است.
به بیان بهتر، پیش شرطی به عنوان حداقل رقم مورد نیاز برای شروع سرمایه‌گذاری وجود نداره! میتونیم با حتی 50 الی 100 دلار هم این کار را شروع کنیم. اما خب! توجه کنید که مسلما هر چه رقم سرمایه بیشتر باشه، سودهای کسب شده نیز بزرگتر و جذاب‌تر بوده و عملا مسیر این کار برای ما دلچسب تر میشه.
دقت فرمایید که برای آغاز سرمایه‌گذاری و کسب درآمد در بورس آمریکا هیچ شرط خاصی وجود ندارد؛ جز اینکه مقیم خارج از ایران باشیم (یعنی اقامت دانشجویی، دائم و ... داشته باشیم). پس از ارائه مدارک مورد نیاز مثل پاسپورت، کد پستی، شماره مالیاتی، و ... حساب ما نزد بروکر باز میشه و میتونیم با شارژ این حساب، سهام‌های مدنظرمونو بخریم.
البته توجه فرمایید که به عنوان یک فرد مهاجر مقیم، امکان سرمایه‌گذاری در بورس‌های مختلف دنیا همانند بورس لندن، بورس کانادا، آلمان، مالزی و یا هر کشور دیگری وجود دارد! فقط کافیه بروکری پیدا کنید که در کشور مد نظر فعاله و خدمات بازار بورس اون کشور را ارائه می ده.
اما خب! در نظر داشته باشید که بزگترین بازار مصرف دنیا در آمریکا بوده و این یعنی بیزینس‌های آمریکایی نسبت به سایر شرکت‌ها (مثلا کانادایی، آلمانی و...) پتانسیل رشد بیشتری دارند. همچنین لازم به ذکر است که به دلیل سرعت پیشرفت بالا، به خصوص در بخش تکنولوژی، اقتصاد آمریکا همچنان در پیش‌بینی های تحلیلگران به عنوان مطمئن‌ترین اقتصاد دنیا شناخته می‌شود؛ بنابراین توصیه ما سرمایه‌گذاری در بورس آمریکاست! چرا که در قیاس با سایر کشورها، پتانسیل رشد بیشتری داشته و در عین حال، ریسک کمتری نیز دارد.
همون کارگزاریه. عملا پل ارتباط ما و بازار سهام، میشه بروکر. در سطح دنیا، تا دلتون بخواد، بروکر داریم و بسیار مهمه که در بروکر‌های معتبر حساب باز کنیم. یک لیست کامل از بروکر‌های رگوله شده (Regulated Brokers) به همراه اطلاعات کاملشون‌رو براتون آماده کردیم و حتما قبل از افتتاح حساب، یه سر به این لینک بزن.
شایان ذکر است که برای فعالیت در بازار، دغدغه واژگان تخصصی اقتصاد، مالی، سرمایه‌گذاری،و حسابداری رو هم نداشته باشید! یک مینی دوره رایگان داریم که تمام اصطلاحات رایج بازارو کاور کردیم و به عنوان هدیه، در اختیار شما عزیزان قرار داده میشه.
ببینید دوستان، برای اینکه خودمون رو در بازار علاف نکنیم،بتونیم سودهای درست حسابی از بازار دربیاریم و بدونیم واقعا چه خبره،نیازمند کسب دانش و تجربه در سه بخش هستیم!
1) تحلیل اقتصاد کلان: یادت باشه، بازار بورس جزئی از اقتصاده و برای تحلیل درست مسیر بازار بورس، باید از پارامترهای اصلی اقتصاد کلان مسیر نرخ بهره، نرخ تورم، بیکاری، شاخص مدیران خرید و ... استفاده کنیم.
2) تحلیل بنیادی: مهمترین سلاح ما برای انتخاب شرکت‌های مطمئن جهت سرمایه‌گذاری! به کمک مفاهیمی مثل حاشیه سود، کیفیت سود، قدرت نقدینگی که از صورت‌های مالی برداشت میشن، میتونیم شرکت‌های پرپتانسیل و ارزنده رو نسبت به بقیه شرکت‌ها تشخیص بدیم و عملا بخش بزرگی از ریسک رو کنترل کنیم! چون اگر پولمون در شرکت اشتباهی متمرکز بشه، میتونه ضررهای سنگینی برامون داشته باشه.
3) تحلیل تکنیکال: بررسی روند قیمت سهم اطلاعات بسیار مهمی درباره زمان خرید و فروش سهم به ما میده! پس از اینکه یه شرکت قوی پیدا کردیم، نباید بپریم تو بازار و در هر قیمتی دکمه خریدو بزنیم! بخش مهمی از کار ما خرید سهم‌های قوی در قیمت‌های ارزنده‌اس!! گاها پیش میاد که برای رسیدن قیمت سهم به اعداد ارزنده، باید مدتی صبر کنیم. البته که از تحلیل تکنیکال؛ در مورد زمان فروش و سیو سود هم خیلی کمک میگیریم.
البته به هیچ عنوان نباید از اخبار و رویداد‌های اقتصادی غافل شد!در حقیقت، اگر از هر سرمایه‌گذار خبره‌ای بپرسید که راز موفقیت در بورس چیست؟ به احتمال بسیار زیاد، در پاسخ به ترکیب تحلیل اقتصاد کلان، بنیادی، تکنیکال، مدیریت ریسک و تحلیل اخبار اشاره خواهد کرد.
به عنوان یک سرمایه‌گذار یکی از مهمترین قسمت‌های تحلیل سهام، بررسی آثار اخبار و دیتاهای اقتصادی بر عملکرد شرکتهاست که تاثیر بالایی بر برآیند معاملات و سرمایه‌گذاری‌های ما خواهد داشت. ترکیب علم اقتصاد کلان و تحلیل بنیادی به ما این تواناییو میده تا بتونیم اثرات اخبار و دیتاهای اقتصادی رو بر پارامترهای اصلی بیزینس‌ها یعنی رقم درآمدها، بهای تولید، حاشیه سود، نقدینگی، ساختار سرمایه و ... بررسی کنیم و نتیجه بگیریم که آیا این شرکت از این دیتای اقتصادی سود می‌بره یا ضرر؟
در اینجا لازم است که در خصوص مالیات هم شفاف سازی کنیم. ببینید همانند هر درآمد دیگری، درآمدهای ما در بورس نیز مشمول مالیات میشه و آنچه در نهایت برای هر سرمایه‌گذاری مهم است، رشد رقم درآمدها و ثروتش است! نه میزان مالیات پرداختی!! چرا که خواه ناخواه با رشد درآمدها، رقم مالیات‌ها نیز بیشتر میشه و برای مثال، نباید به بهانه افزایش 5.000 دلاری رقم مالیات، قید رشد 40.000 دلاری در درآمدهایمان را بزنیم.
ذکر این نکته نیز ضروری است که بخشی از سود ما در بازار بورس از محل رشد قیمت سهام یا همان Capital Gain خواهد بود و در این حالت تا زمانیکه سهاممان را نفروشیم، سود ما مشمول مالیات نخواهد بود! به عبارت بهتر، می‌توانیم مثلا سهام شرکت Apple یا Nvidia را به مدت 10 سال یا 20 سال هم نگه داریم، بدون آنکه یک دلار مالیات بپردازیم و اتفاقا به همین دلیل است که سرمایه‌گذاران خبره نظیر وارن بافت تاکید بر نگهداری بلندمدت سهام ارزنده دارند.
بخش دیگه سود ما که در قالب سود نقدی (Dividend) هستش هم مشمول مالیات هست. از آنجایی که این سود به صورت سالانه پرداخت می‌شود، بنابراین اگر سود نقدی از شرکتی بگیریم، متناسب با نرخ مالیات کشورمون، رقم پرداختی بابت مالیاتش حساب میشه.
خیلیا به اشتباه فکر میکنن چون مثلا در لندن هستن، باید هم به دولت انگلستان و هم دولت آمریکا مالیات بدن!! در حالیکه این طور نیست و بر اساس قرارداد Double Tax Avoidance Agreement رقم مالیات ما فقط یک بار پرداخت خواهد شد.
همانطور که درباره روی خوب ماجرا صحبت کردیم، ضروری است در خصوص ریسک‌های این کار نیز بدانیم. سرمایه‌گذاری نیز همانند هر کار دیگری، ریسک‌های مخصوص به خود را دارد! اما دقت فرمایید که مدیریت ریسک مهمترین اصل در سرمایه گذاری‌های ماست. بگذارید خیالتان را راحت کنیم؛ نخستین اولویت ما در بازار بورس، رشد سرمایه نیست! بلکه حفظ سرمایه است. در ابتدا باید اصول و تکنیک‌های محافظت از سرمایه را یاد گرفت و سپس به فکر رشد آن بود.
تکنیک‌های مختلفی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری‌هایمان وجود دارد؛ به عنوان مثال با پخش کردن سرمایه بین صنایع مختلف، رعایت حد ضرر، انتخاب معاملات با ریسک به ریوارد بالا، اختصاص بخشی از سرمایه به هر سهم (مثلا هر سهم 15% الی 20% سرمایه) و .... می‌توان ریسک‌های سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کم کرد.
پوینت جذاب ماجرا آن است که می‌توانیم در بعضی بروکرها با بازکردن حساب آزمایشی یا Demo، بدون درگیر کردن سرمایه اصلی، شرایط واقعی بازار را تجربه کنیم. سازوکار این حسابهای آزمایشی بدین صورت است که در آن فضای معامله و سرمایه‌گذاری در بازار واقعی شبیه سازی شده و تمامی نوسانات قیمتی همانند بازار اصلی است و صرفا سرمایه ما واقعی نیست! چنین حسابی توسط بسیاری از معامله‌گران برای تست استراتژی‌های مختلف استفاده می‌شود تا در صورت مثبت بودن نتایج، اقدام به سرمایه‌گذاری با پول اصلی خود کنند.
البته اینم در نظر داشته باشید که بر خلاف بورس ایران که فقط در جهت صعودی بازار میتونیم سود کنیم، در بورس آمریکا پتانسیل معامله در دو طرف بازار وجود داره و این یعنی هم میتونیم از صعود قیمت‌ها و هم از ریزش‌ها سود بگیریم. یک مثال جالب اینکه حتما ریزش بازار در زمان کرونا و یا ریزش سهم‌های بیمه ای در زمان آتش‌سوزی لس‌انجلس رو به خاطر دارید. در هر دو این موقعیت‌ها، بسیاری از معامله‌گران با باز کردن معامله در جهت ریزش قیمت، سودهای جذابی گرفتند؛ چون روند به شدت قوی شکل گرفته بود.
یکی دیگر از پوینت‌های مثبت بورس آمریکا اینه که میتونیم از لورج یا اهرم معاملاتی استفاده کنیم. با لورج، عملا حجم سرمایه ما چند برابر میشه و در نتیجه، اگر تحلیلمون درست باشه، سود بیشتری نصیبمون میشه و یادت نره که لورج یا اهرم دقیقا مثل شمشیر دولبس! یعنی همونطور که سودهای مارو بیشتر میکنه، ممکنه ضررهامونم بیشتر بشه و در نتیجه، تا وقتی حرفه‌ای نشدی، سمت لورج نرو.
چطوری وارد بورس آمریکا شیم؟ قدم به قدم در تصویر زیر: 
بازارهای مهم بورس آمریکا
در آمریکا بورس‌های مختلفی وجود دارند که در این قسمت به مهمترین آن‌ها اشاره میکنیم. بورس اوراق بهادار نیویورک و نَزدک دو بازار مهم اوراق بهادار در آمریکا هستند.
بازار بورس اوراق بهادار نیویورک در سال ۱۷۹۰ میلادی تاسیس‌شده است. در سال ۲۰۰۷ میلادی این بازار با «یورونکست» که یک بازار بورس اروپایی بود، ادغام شد و بانام بورس یورونکست NYSE به فعالیت خود ادامه داد.
بازار بورس نیویورک، بزرگترین بازار بورس دنیاست که ارزش بازار (ارزش کل شرکت‌های موجود در آن) آن حدود 31.7 تریلیون دلار است (بر اساس آمار دیتای ماه MAY 2025). این بازار از دوشنبه تا جمعه و از ساعت 9:30 صبح تا 16 بعدازظهر به‌وقت محلی باز است (ساعت کار بازار بورس نیویورک به‌وقت ایران از 17:30 عصر 00:30 بامداد است).
از مهمترین شرکت‌هایی که سهام آن‌ها در بازار بورس نیویورک معامله می‌شوند می‌توان به شرکت اکسون موبیل (ExxonMobil) که دومین شرکت نفتی بزرگ دنیا است با نماد اختصاری XOM اشاره کرد. از دیگر شرکت‌های معروف می‌توان به شرکت داروسازی فایزر (Pfizer) اشاره کرد که سهام آن با نماد PFE در بازار بورس نیویورک معامله می‌شود.
با مراجعه به سایت بورس نیویورک به آدرس https://www.nyse.com می‌توانید لیست شرکت‌های موجود در این بازار را مشاهده کنید.
بورس نزدک، یک بازار الکترونیکی جهانی برای خریدوفروش اوراق بهادار است که سهام شرکت‌های بزرگی چون اپل و گوگل در آن معامله می‌شود. نزدک، دومین بازار بزرگ بورس آمریکا ازنظر ارزش بازار است. ارزش بازار نزدک در حدود 30.6 تریلیون دلار (دسامبر 2024) بوده است.
سهام اکثر غول‌های تکنولوژی در جهان در این بازار که در سال ۱۹۷۱ تأسیس‌شده است، خریدوفروش می‌شود. از مهمترین شرکت‌های موجود در بورس نزدک می‌توان به شرکت اپل با نماد AAPL، شرکت آمازون با نماد AMZN، شرکت تسلا با نماد TSLA اشاره کرد.
ساعات کار بازار بورس نزدک همچون بورس نیویورک از روز دوشنبه تا جمعه از 9:30 صبح تا 16:00 عصر به‌وقت محلی است (ساعت کار بازار بورس نزدک به‌وقت ایران از 17:30 عصر 00:30 بامداد است).
با مراجعه به سایت https://www.nasdaq.com می‌توانید لیستی از شرکت‌های موجود در این بورس به همراه نماد اختصاری آن‌ها را مشاهده کنید. علاوه بر این اطلاعات مفیدی در مورد سود تقسیمی و سایر فاکتورهای مربوط به تحلیل بنیادی سهام را می‌توانید در این سایت پیدا کنید.
بله. تنها شرط مورد نیاز برای استارت سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا، دارا بودن اقامت در خارج از ایران است.
مهمترین قدم آموزش است. پس از کسب دانش در زمینه های اقتصاد کلان، تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال ومدیریت ریسک، به راحتی با افتتاح حساب نزد بروکر می‌توانید معاملات سهام آمریکایی را شروع کنید.
هیچ شرط حداقل سرمایه‌ای وجود ندارد! می‌توان حتی با 10 دلار هم شروع کرد! البته به شرط آنکه بروکر شما، امکان معامله سهام به شکل Fractional را ارائه دهد.
ساده‌ترین راه برای مشخص کردن کشورهایی که بروکر ها خدمات ارائه میدن، اینه که از پشتیبانی بروکرها سوال کنیم یا به سایت اصلیشون بریم و لیست کشورها رو چک کنیم.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
